Gold alacaklara uyarı: Artık zorunluluk geliyor! Limitler netlik kazandı

Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik düzenlemelerde değişikliğe gidildi. İlgili yönetmelikte yapılan düzenlemeyle bankalar başta olmak üzere finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kurumları, portföy yönetim şirketleri, elektronik para ve ödeme kuruluşları ile kuyumcuların uyguladığı kimlik tespitine ilişkin parasal limitler yeniden belirlendi.

ALTIN ALACAKLAR DİKKAT: ARTIK GÖSTERMEK ZORUNLU! YENİ KURAL HERKESİ KAPSIYOR

Yeni düzenlemeyle nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespitini gerektiren tutar 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı. Elektronik transferler, dijital kimlik doğrulama ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında uygulanan parasal sınır da 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltildi.

370 bin lira ve üzerindeki işlemlerde kimlik kontrolü

Yeni uygulamaya göre nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde işlem tutarının veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin lira ya da daha fazla olması halinde kimlik tespiti yapılması zorunlu olacak.

Bu kapsamda müşterinin yanı sıra müşteri adına işlem gerçekleştiren kişilerin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekecek.

SMS ile doğrulamada güvenlik şartları

Düzenlemeyle birlikte finans kuruluşlarının internet ve mobil uygulamalar üzerinden gerçekleştirdiği müşteri doğrulama süreçlerinde de yeni kurallar getirildi.

Buna göre müşterinin kimlik doğrulaması, daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilecek tek kullanımlık SMS doğrulama kodu (SMS OTP) aracılığıyla gerçekleştirilebilecek. Bu yöntemin kullanılması halinde ayrıca imza örneği alınması gerekmeyecek.

Ancak uygulanacak kimlik doğrulama yönteminin, gerçekleştirilen işlemin niteliği ve taşıdığı riskle uyumlu olması şartı aranacak. Yöntemin aynı zamanda işlemi yapan kişinin daha önce kimliği belirlenmiş müşteri olduğuna ilişkin yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapmasını önlemeye yönelik güvenlik tedbirlerini içermesi gerekecek.

• tek 3 gün önce Şikayet Et
  o zaman bende tek tek satarim her adim basi koyumcu var o kadar cok demek iyi vurgun kar var adim basi acmislar belli gr uzeri butun altinlar sisteme kayit olacak
  Beğen Cevapla Toplam 1 beğeni
• BİRmisafirrr 3 gün önce Şikayet Et
  kuyumcu alıp satıyor vergi vermiyor
  Beğen Cevapla Toplam 3 beğeni
• Bilecik BİLECİK 1 gün önce Şikayet Et
  Fatura iste o zaman... O da KDV ekler zaten... Yani millet KDV vermemek için faturaya gerek yok diyor..
  Beğen Cevapla

Daha fazla yorum görüntüle